Πολιτική AML (Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Betrolla Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Betrolla Casino (ιστότοπος: bet-rolla.gr) για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η Πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες/πελάτες, όλες τις πληρωμές (συμπεριλαμβανομένων καρτών, τραπεζικών μεταφορών και κρυπτονομισμάτων) και όλες τις υπηρεσίες που παρέχονται μέσω της πλατφόρμας.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε ότι η πλατφόρμα δεν χρησιμοποιείται για:

απόκρυψη ή μετατροπή παράνομων κεφαλαίων,
χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή άλλες παράνομες δραστηριότητες,
απάτη πληρωμών, κατάχρηση μπόνους ή κατάχρηση λογαριασμού,
χρήση τρίτων προσώπων (strawmen/mules) για μεταφορές κεφαλαίων.

Η συμμόρφωση πραγματοποιείται μέσω διαδικασιών KYC (Know Your Customer), παρακολούθησης συναλλαγών, αξιολόγησης κινδύνου και, όπου απαιτείται, αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με το εφαρμοστέο νομικό/ρυθμιστικό πλαίσιο.

2. Ορισμοί

KYC (Know Your Customer): Επαλήθευση ταυτότητας και στοιχείων πελάτη.
EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για πελάτες/συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου.
PEP (Politically Exposed Person): Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.
Πραγματικός δικαιούχος: Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει/ελέγχει κεφάλαια ή λογαριασμό.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach) και αξιολογούμε, μεταξύ άλλων:

χώρα κατοικίας/ιθαγένεια και γεωγραφικούς δείκτες κινδύνου,
τύπο και μοτίβα συναλλαγών (π.χ. συχνότητα, ποσά, ασυνήθιστες κινήσεις),
μέθοδο πληρωμής (κάρτα, τραπεζική μεταφορά, κρυπτονομίσματα όπως BTC/ETH/USDT κ.λπ.),
ασυνέπεια στοιχείων, πολλαπλούς λογαριασμούς ή χρήση τρίτων,
δείκτες απάτης, chargebacks ή κατάχρησης μπόνους.

Ανάλογα με την αξιολόγηση κινδύνου, ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή/και να εφαρμόσουμε περιορισμούς, προσωρινό «πάγωμα» συναλλαγών ή άλλες ενέργειες συμμόρφωσης.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για τη δημιουργία και/ή τη συνέχιση χρήσης λογαριασμού, ενδέχεται να απαιτείται επαλήθευση ταυτότητας και στοιχείων. Το Betrolla Casino μπορεί να ζητήσει KYC:

κατά την εγγραφή ή πριν από την πρώτη ανάληψη,
όταν υπερβαίνονται συγκεκριμένα εσωτερικά όρια κινδύνου/ποσών,
όταν εντοπίζονται ασυνήθιστα μοτίβα ή ύποπτη δραστηριότητα,
όταν υπάρχει λόγος αμφιβολίας για την ακρίβεια των στοιχείων πελάτη.

Ενδεικτικά έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (έγκυρα και σε καλή κατάσταση).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική επιστολή/statement ή επίσημο έγγραφο (συνήθως πρόσφατο).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: επιβεβαίωση ιδιοκτησίας κάρτας/λογαριασμού/πορτοφολιού, όπου επιτρέπεται και απαιτείται.
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SOF/SOW): μισθοδοσία, φορολογικά, τραπεζικά statements ή άλλα τεκμήρια, ιδιαίτερα σε περιπτώσεις EDD.

Το Betrolla Casino διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα στοιχεία ή να χρησιμοποιήσει αξιόπιστες μεθόδους/παρόχους επαλήθευσης για την επιβεβαίωση των πληροφοριών.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & PEPs

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου (π.χ. PEP, υψηλά ποσά, ασυνήθιστα μοτίβα, αυξημένος γεωγραφικός κίνδυνος), μπορεί να εφαρμόσουμε EDD, που ενδέχεται να περιλαμβάνει:

πρόσθετα έγγραφα ταυτοποίησης και οικονομικής τεκμηρίωσης,
ενισχυμένη παρακολούθηση συναλλαγών,
εσωτερικές εγκρίσεις πριν από εκτέλεση αναλήψεων/πληρωμών.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και έλεγχοι

Παρακολουθούμε συναλλαγές και συμπεριφορές παιχνιδιού για την ανίχνευση ασυνήθιστης δραστηριότητας, όπως ενδεικτικά:

συχνές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
κατάτμηση ποσών (structuring) για αποφυγή ελέγχων,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή μεθόδων πληρωμής χωρίς προφανή λόγο,
συναλλαγές με ασυνήθιστη προέλευση ή ασυμφωνία ονόματος κατόχου.

Ενδέχεται να εφαρμόσουμε περιορισμούς, να ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση ή να αναστείλουμε προσωρινά συναλλαγές έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι.

7. Μέθοδοι πληρωμής, αντιστοίχιση και κανόνες αναλήψεων

Για την προστασία πελατών και την πρόληψη απάτης/AML κινδύνων, τηρούμε πρακτικές όπως:

Ανάληψη προς επαληθευμένο μέσο: οι αναλήψεις πραγματοποιούνται, όπου είναι δυνατόν, προς την ίδια μέθοδο/ίδιο μέσο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση ή/και προς μέσο που έχει επαληθευτεί.
Απαγόρευση τρίτων: δεν επιτρέπονται καταθέσεις/αναλήψεις από/προς λογαριασμούς τρίτων.
Κρυπτονομίσματα: για συναλλαγές με κρυπτονομίσματα (π.χ. BTC, ETH, USDT, LTC, XRP, TRX, BNB κ.λπ.) μπορεί να εφαρμοστούν πρόσθετοι έλεγχοι προέλευσης κεφαλαίων και αξιολόγηση κινδύνου διευθύνσεων.
Όρια αναλήψεων: ενδέχεται να ισχύουν επιχειρησιακά/συμβατικά όρια. Ενδεικτικά, το μέγιστο όριο ανάληψης μπορεί να ανέρχεται έως $50.000 ανά μήνα, σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες/όρους.

8. Μη αποδεκτές δραστηριότητες

Απαγορεύεται η χρήση του Betrolla Casino για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
απάτη, κλοπή ταυτότητας, chargebacks κακόπιστα ή χειραγώγηση πληρωμών,
συντονισμένη κατάχρηση μπόνους ή εκμετάλλευση ευπαθειών,
λειτουργία λογαριασμού για λογαριασμό άλλου προσώπου.

9. Ενέργειες σε περίπτωση υποψίας ή μη συμμόρφωσης

Εάν εντοπιστεί ή υποπτευθούμε δραστηριότητα που σχετίζεται με AML/CTF κινδύνους ή παραβίαση της παρούσας Πολιτικής, μπορούμε, σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο και τους όρους χρήσης:

να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/πληροφορίες,
να επιβάλουμε προσωρινούς περιορισμούς στον λογαριασμό,
να καθυστερήσουμε ή να ακυρώσουμε ανάληψη μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχων,
να αναστείλουμε ή να κλείσουμε λογαριασμό,
να αρνηθούμε συναλλαγές που κρίνουμε ύποπτες ή μη επαρκώς τεκμηριωμένες,
να προβούμε σε αναφορά προς τις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Για λόγους συμμόρφωσης, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη για συγκεκριμένες ενέργειες/αναφορές (π.χ. «tipping-off»).

10. Τήρηση αρχείων και προστασία δεδομένων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που απαιτείται από το εφαρμοστέο νομικό/ρυθμιστικό πλαίσιο και για σκοπούς πρόληψης απάτης, επίλυσης διαφορών και συμμόρφωσης. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την πολιτική απορρήτου μας και το ισχύον πλαίσιο προστασίας δεδομένων.

11. Υποχρεώσεις πελατών

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι θα:

παρέχετε ακριβή και αληθή στοιχεία,
διατηρείτε τα στοιχεία σας ενημερωμένα,
χρησιμοποιείτε μόνο μεθόδους πληρωμής που σας ανήκουν,
ανταποκρίνεστε έγκαιρα σε αιτήματα επαλήθευσης/τεκμηρίωσης.

Η μη παροχή ζητούμενων εγγράφων ή η παροχή παραπλανητικών πληροφοριών μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού, καθυστέρηση αναλήψεων ή/και κλείσιμο λογαριασμού.

12. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή τη διαδικασία επαλήθευσης, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την υποστήριξη πελατών του Betrolla Casino μέσω των διαθέσιμων καναλιών στην ιστοσελίδα bet-rolla.gr.

13. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική κατά διαστήματα. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με αναθεωρημένη ημερομηνία. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μετά από αλλαγές συνιστά αποδοχή της ενημερωμένης Πολιτικής.